Nota: é não uma ''licença de criptografia'', mas um ''requisito de registro''.
As bolsas são todas as empresas de comércio de moedas virtuais, corretoras e intermediários que compram e / ou vendem criptomoedas aos clientes. Como Bitstamp, Kraken, Bitonic e outras trocas semelhantes.
Situação regulatória na Holanda antes de 21 de novembro de 2020
Antes de a nova regra entrar em vigor em 21 de novembro de 2020, as trocas de criptografia e os provedores de carteiras na Holanda não exigiam nenhum registro ou licença do banco central.
Embora ainda seja altamente recomendado e necessário seguir práticas bem estruturadas do tipo "saiba seu cliente" e de prevenção à lavagem de dinheiro como corretor, comprar ou vender criptomoeda. Só recentemente tornou-se um requisito oficial na Holanda.
O que o regulamento significa para o processo prático de integração?
Os custodiantes de carteiras e as empresas de comércio de moeda virtual precisam identificar seus clientes e gerenciar o risco de lavagem de dinheiro monitorando e relatando transações suspeitas.
O processo de identificação do cliente será comparável ao que algumas trocas de criptografia ocidentais regulamentadas atualmente já pedem de seus clientes, uma cópia do passaporte, uma selfie do passaporte, um comprovante de endereço, algumas declarações ou comprovantes quanto à fonte de sua renda e declarar que tipo de transações você terá e por que motivo. Dependendo dos limites que você deseja desbloquear. Uma orientação prática para isso pode ser elaborada.
Algumas trocas resolvem isso usando novas soluções de integração digital para poder aceitar rapidamente os clientes. Os clientes podem ser identificados por uma videoconferência ao vivo, na qual o passaporte é verificado por um funcionário de conformidade e comparado à pessoa que o possui. E assim a identificação do cliente é confirmada. Para limites mais altos de comércio, documentos adicionais podem ser solicitados.
Algumas trocas exigem que o cliente carregue documentos até que sejam inspecionados por um membro da equipe de conformidade. Durante certos períodos ocupados no mercado de criptografia, o tempo de integração pode levar até 2 semanas para algumas trocas.
Breve resumo dos requisitos propostos para registro no Banco Central Holandês:
- Preencha um formulário de notificação da sua atividade
- Enviar todos os documentos legais da empresa, identificação e currículos dos proprietários
- Envie um plano de negócios e manual de conformidade
- Ter gerentes / diretores de integridade e adequação demonstráveis
- Ter uma estrutura transparente da empresa
- O regulador irá monitorar e testar a integridade e pode suspender o registro
Para a lista completa, consulte esse documento, página 19-20 para uma lista restrita.
Requisitos de conformidade (pelo menos):
- Ter um procedimento de conformidade para identificação e monitoramento de clientes
- Para relatar transações incomuns
- Para que a equipe de conformidade siga um treinamento anual
- Criar um perfil de risco baseado na indústria para identificar clientes e transações de maior risco
- Identificar clientes e garantir que seus fundos sejam de origem legal
O processo é relativamente simples e deve ter uma alta taxa de sucesso caso todos os documentos e arquivos sejam fornecidos corretamente.
O Banco Central Holandês compartilhou um formulário de pedido de registro, bem como uma indicação das taxas de registro, € 5000 para uma nova empresa.
O Banco Central cobrará os custos totais de supervisão de toda a indústria de criptomoedas aplicável na Holanda. Isso significa um custo estimado de € 29.850 por ano por empresa com licença de criptografia. O custo real será baseado em uma porcentagem do seu faturamento. O Banco Central, neste caso, pode ser comparado a um Regulador Financeiro, como a Comissão de Valores Mobiliários e Câmbio.
A maior crítica da indústria de criptografia é que a proposta atual provavelmente funcionaria a favor de bolsas maiores e em desfavor de bolsas menores. As bolsas menores podem não ser capazes de arcar com todos os custos adicionais de registro e conformidade.
FAQ sobre o registro Crypto
- E se eu abrir uma empresa de criptografia que não seja uma empresa de comércio ou bolsa?
Se você não negocia, troca criptografia por dinheiro (fiduciário) ou mantém fundos de clientes, provavelmente não é regulamentado. - Qual é o cronograma de um registro no banco central holandês se eu quiser iniciar uma corretora de câmbio ou criptográfica na Holanda?
Não podemos prever o tempo de processamento pelo órgão governamental. Mas geralmente todo o processo pode demorar entre 6 e 12 meses. - Se eu tiver uma empresa como a Shapeshift ou uma bolsa descentralizada, preciso ser regulamentada?
Atualmente, não há requisitos de regulamentação se você apenas negociar moedas virtuais por moedas virtuais. (Banco Central Holandês Ligação) - Você tem experiência com essas solicitações?
Porque Intercompany Solutions especializada em direito societário, colaboramos com escritório de advocacia especializado nas aplicações de licenças criptográficas. Nosso escritório pode auxiliar em todos os assuntos até o ponto de aplicação, tais como: constituição do escritório, assessoria na documentação e assessoria no cumprimento dos requisitos contábeis.
Como pode Intercompany Solutions ajudar sua empresa de criptografia?
Temos anos de experiência no setor de criptomoedas e assessoramos e apoiamos (grandes) empresas estrangeiras de criptografia na criação de uma empresa de criptomoeda na Holanda. Podemos ajudá-lo com todos os procedimentos práticos e informações regulamentares para tornar seu negócio de criptografia na Holanda bem-sucedido.
Também podemos ajudá-lo com:
1. Formação da empresa e todos os requisitos
2. O pedido de licença de criptografia (esta parte é tratada por uma firma parceira especializada em direito financeiro).
3. Assistência na elaboração de uma política de conformidade e AML, conforme exigido para a licença de criptografia
4. Assistência na elaboração e organização da documentação interna, plano de negócios e requisitos de registro
5. Fornecer a você uma consulta de um de nossos advogados financeiros
Outras fontes:
1. Moeda virtual e quinta diretiva anti-lavagem de dinheiro Ligação
2. A lei entrou em vigor em 10 de novembro de 2020 Ligação
3. O MICA entrou em vigor em junho de 2023 Ligação
